Términos clave:

Corredores

Depósito Central de Registro

Asesores de inversión

Agentes de seguros
Corredores de bolsa
Todos los corredores deben estar registrados en los estados donde trabajan. Además, la mayoría de ellos también están registrados ante la Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera (FINRA). Para obtener información sobre un corredor en particular, puede consultar los registros existentes en una base de datos nacional llamada Depósito Central de Registros o CRD, por sus siglas en inglés.

Depósito Central de Registros o CRD
El CRD conserva información vinculada, entre otras cosas, con el estado de la autorización para trabajar y los antecedentes disciplinarios. Para obtener un informe del CRD, comuníquese con la Comisión de Inversiones del Estado de Texas o con el regulador de valores de su estado, o visite el sitio web de la FINRA y haga clic en BrokerCheck (Control de corredores). Para localizar al regulador de valores de su estado, también puede comunicarse con la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (North American Securities Administrators Association, NASAA) al 202-737-0900 o en www.nasaa.org.

Asesorías de inversión
Toda empresa que cobra por brindar asesoramiento en materia de inversiones debe estar registrada como asesoría de inversión ante el estado o ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores (Securities and Exchange Commission, SEC). Para obtener información sobre los antecedentes de una asesoría de inversión, comuníquese con la Comisión de Inversiones del Estado de Texas, el regulador de valores de su estado o la SEC ingresando en www.adviserinfo.sec.gov. Las asesorías de inversión registradas tienen que completar un formulario llamado ADV, que está integrado por dos partes. La Parte I está disponible en línea; si le interesa la Parte 2, debe solicitarla. El formulario ADV incluye los antecedentes educativos y la experiencia laboral, además de revelar todo problema judicial o financiero que haya sido informado al organismo de control de la asesoría. 

Agentes de seguros
En Texas, los agentes que venden seguros deben estar autorizados por el Departamento de Seguros de Texas (Texas Department of Insurance). Por otro lado, los agentes de seguros que venden valores también deben estar registrados ante la Comisión de Inversiones del Estado de Texas. Independientemente de que vendan seguros o valores, la mayoría de los agentes cobran comisiones por los productos que venden. Visite el sitio web del Departamento de Seguros de Texas para verificar si un agente o una agencia está actualmente autorizada para vender seguros en Texas. Comuníquese telefónicamente con nuestro Departamento de Registros al (512) 305-8300, o por correo electrónico para verificar si un agente o una agencia está actualmente registrada para vender valores en Texas.